Hay informacion pero me resulta farragosa de entender y quisiera si alguien tiene algun xml que pueda compartir como ejemplo.

Con  paciencia y este access de Mihura creo que lo podria llegar a hacer

http://www.mvp-access.com/foro/crear-fichero-xml-para-la-norma-bancaria-sepa_topic82990.html

Saludos

Buenas noches

Te he mandado un privado, creo que te puedo facilitar los XML que necesitas.

Saludos,

Hola Vimipas

No llevo mucho tiempo en el foro y no se exactamente todas las normas del mismo.

¿Puedo compartir un enlace con los ejemplos XML que he pasado por privado?

Ya que no tengo ningún problema en compartirlos.

Saludos,

Ni muchos menos creo que me lo haya mandado por privado, por saltarse una norma o hacer un feo al foro. Mas bien por sencillez o desconocimiento.

Por mi parte no hay ningun problema en que los ponga aqui, asi todo el mundo tiene acceso a el y ver la estructura del XML.

Luego el programarlo ya es otra pelicula.....

Puedes subirlos a drive o dropbox y poner el enlace.

Saludos

mas info sobre xml

https://www.youtube.com/watch?v=N_ZK7MbFI5o&t=703s

https://www.dropbox.com/s/kr44vvsnm7w4ueb/Xml-con-XSLT.zip?dl=0

FICHEROS XML

Adeudos Sepa: https://drive.google.com/file/d/19y6yOe91rzfeQaLhw3hEHqIH2LGBVVI4/view?usp=sharing

Nóminas Sepa: https://drive.google.com/file/d/1DSdWa8y_V5ladYJj9wZ--MkztMzg0oOU/view?usp=sharing

DOCUMENTACION

ISO20022 XML SDD esquema básico: https://drive.google.com/file/d/1K6UmjmajUbWZAd9RCTdZ95PDTtur4RsD/view?usp=sharing

ISO20022 XML SDD esquema B2B: https://drive.google.com/file/d/1KGtlbLGF2w8wQe7j3oYVv3MLwV6-9NQP/view?usp=sharing

ISO20022 XML SCT: https://drive.google.com/file/d/1KM3ufrmACDznyGomoQ81TU59etHc_XMM/view?usp=sharing

ISO20022 XML SCT anexo divisas: https://drive.google.com/file/d/1KSFzmRyTCvdqHviYtUwuLCtc2nSbv0X8/view?usp=sharing

Pues parece que lo he conseguido

Me ha ayudado tambien este validador para corregir fallos

http://www.sepa-info.es/main/tags/validador-gratuito-sepa-xml-sdd

Poner datos falsos, ya te avisa la web......

No lo cerreis aun!!!!......

Saludos

A ver si sabes decirme este par de dudas

En esta etiqueta

<DtOfSgntr>" & "2018-01-01" & "</DtOfSgntr>" '  yyyy-mm-dd  Fecha en la que el deudor firmó el mandato (AT-25).

Ese dato, que por lo que pone en los manuales parece que es obligatorio, o eso entiedo yo, lo proporciona el banco del deudor, al deudor??

Vamos que si alguien se apunta a un gimnasio por ejemplo el deudor debe darselo al gimnasio(Acreedor) para que le giren el recibo mensual??

En los sitios que yo estoy apuntado no he dado nunca este dato por ejemplo.....Gimnasio, comunidad vecinos, etc....

Y por lo que he leido el BIC de los deudores no es obligatorio no??

Saludos

La etiqueta BIC o también denominado SWIFT es obligatoria, si no se sabe el contenido del mismo se pone en su lugar NOTPROVIDED

La referencia y fecha de mandato es obligatoria, el acreedor en los adeudos CORE tiene la obligación de recabar el mandato debidamente cumplimentado y firmado al deudor y guardarlo en su poder, en la práctica nadie lo hace y los adeudos tienen la consideración de NO AUTORIZADOS.

El deudor tenga o no firmado el mandato puede devolver un adeudo por el motivo que considere conveniente en un plazo de dos meses.

Pasados los dos meses si un deudor quiere devolver un adeudo se dirige a su banco para solicitar la devolución (máximo 13 meses) con la consideración de que no tiene el mandato firmado (operación no autorizada), el banco del deudor se dirige al banco del acreedor para que le presente el mandato que teóricamente obra en su poder.

Si el acreedor presenta a su banco el mandato con la firma del deudor, el banco del acreedor se dirige al banco del deudor rechazando la solicitud de devolución.

Si el acreedor no presenta el mandato, el banco del acreedor proceder a reembolsar el adeudo al banco del deudor y este último realiza el abono en la cuenta del cliente.

Resumiendo, se ha banalizado la firma de los mandatos, pero en algún caso un acreedor se puede llevar un buen susto ya que puede encontrarse con devoluciones de 13 meses.

Más información buscar en google AEB50

Muchas gracias, tiene tela esto del SEPA...  ya he programado lo de NOTPROVIDED, para que lo ponga si no existe.

Y si no tienes la referencia de mandato, ni su fecha??  Te la inventas??   Es obligatoria como dices....

O pones tambien NOTPROVIDED??

Saludos

En cuanto a la referencia de mandato es un campo clave y totalmente necesario, además la referencia la puedes quemar si giras un adeudo OOFF o FNAL y ya no se puede usar más para el identificativo de acreedor utilizado.

En cuanto a la fecha, esta no puede ser anterior al 31/10/2009 y evidentemente te la puedes inventar, pero volvemos a lo ya comentado de OPERACIONES NO AUTORIZADAS y lo que ello implica.

Todo está explicado en la documentación que os he aportado y te añado el AEB50: https://drive.google.com/file/d/1hI2dDu3HgnoUA24aXb9StAmv9NTXVzrU/view?usp=sharing

Mucho ciuidado de meter datos reales ahí.

Saludos,

Por concluir el tema de SEPA y para dar más información, vamos a hablar de las Transacciones-R

Que son las denominadas Reembolsos-Rechazos-Retrocesiones

El reembolso es la clásica devolución y se produce entre la fecha de vencimiento y un plazo máximo de 13 meses en operaciones no autorizadas. Si el volumen de devoluciones es grande puede interesar recibir el fichero junto con los códigos de devolución (está en la documentación) y tratarlos masivamente.

El rechazo, se confunde muchas veces con la devolución, pero es otra figura distinta y se produce entre un máximo de un año antes de la fecha de vencimiento (las remesas se pueden presentar con esa antelación) hasta el día anterior al vencimiento y en la documentación están los códigos posibles.

La retrocesión, imaginar que habéis duplicado una remesa y se han enviado ambas al banco y tenéis que ir llamando a todos los deudores disculpando y que devuelvan uno de los recibos. Esto se puede solucionar generando un fichero de retrocesiones que es válido entre la fecha de presentación de la remesa original hasta un máximo de 5 días hábiles posteriores a la fecha de vencimiento y si es anterior a la fecha de vencimiento el deudor ni se entera y si es posterior se produce el abono en la cuenta del cliente. La descripción del fichero que es muy similar a la presentación está también en la documentación.

Saludos,

Buenos días Rokoko

Tienes adicionalmente estos dos validadores que además te muestran el contenido del fichero

Transferencias y nóminas: http://tonirosa.com/tesoreria/visorsct.html

Adeudos: http://tonirosa.com/tesoreria/visorsdd.html

Tiene además otra serie de utilidades que quizá puedan ser de interés.

Saludos,

Se puede cerrar el tema.

Saludos