Norma SEPA

Hay informacion pero me resulta farragosa de entender y quisiera si alguien tiene algun xml que pueda compartir como ejemplo.

Con  paciencia y este access de Mihura creo que lo podria llegar a hacer

http://www.mvp-access.com/foro/crear-fichero-xml-para-la-norma-bancaria-sepa_topic82990.html

Saludos

Ni muchos menos creo que me lo haya mandado por privado, por saltarse una norma o hacer un feo al foro. Mas bien por sencillez o desconocimiento.

Por mi parte no hay ningun problema en que los ponga aqui, asi todo el mundo tiene acceso a el y ver la estructura del XML.

Luego el programarlo ya es otra pelicula.....

Puedes subirlos a drive o dropbox y poner el enlace.

Saludos

mas info sobre xml

https://www.youtube.com/watch?v=N_ZK7MbFI5o&t=703s

https://www.dropbox.com/s/kr44vvsnm7w4ueb/Xml-con-XSLT.zip?dl=0

A ver si sabes decirme este par de dudas

En esta etiqueta

<DtOfSgntr>" & "2018-01-01" & "</DtOfSgntr>" '  yyyy-mm-dd  Fecha en la que el deudor firmó el mandato (AT-25).

Ese dato, que por lo que pone en los manuales parece que es obligatorio, o eso entiedo yo, lo proporciona el banco del deudor, al deudor??

Vamos que si alguien se apunta a un gimnasio por ejemplo el deudor debe darselo al gimnasio(Acreedor) para que le giren el recibo mensual??

En los sitios que yo estoy apuntado no he dado nunca este dato por ejemplo.....Gimnasio, comunidad vecinos, etc....

Y por lo que he leido el BIC de los deudores no es obligatorio no??

Saludos

Por concluir el tema de SEPA y para dar más información, vamos a hablar de las Transacciones-R

Que son las denominadas Reembolsos-Rechazos-Retrocesiones

El reembolso es la clásica devolución y se produce entre la fecha de vencimiento y un plazo máximo de 13 meses en operaciones no autorizadas. Si el volumen de devoluciones es grande puede interesar recibir el fichero junto con los códigos de devolución (está en la documentación) y tratarlos masivamente.

El rechazo, se confunde muchas veces con la devolución, pero es otra figura distinta y se produce entre un máximo de un año antes de la fecha de vencimiento (las remesas se pueden presentar con esa antelación) hasta el día anterior al vencimiento y en la documentación están los códigos posibles.

La retrocesión, imaginar que habéis duplicado una remesa y se han enviado ambas al banco y tenéis que ir llamando a todos los deudores disculpando y que devuelvan uno de los recibos. Esto se puede solucionar generando un fichero de retrocesiones que es válido entre la fecha de presentación de la remesa original hasta un máximo de 5 días hábiles posteriores a la fecha de vencimiento y si es anterior a la fecha de vencimiento el deudor ni se entera y si es posterior se produce el abono en la cuenta del cliente. La descripción del fichero que es muy similar a la presentación está también en la documentación.

Saludos,